8月7日获悉，蚂蚁金服与美国先锋集团共同发起的合资公司公募基金投顾试点业务有望获批。与此同时，备受关注的公募投顾试点“开闸”在即。据此前媒体报道，入围首批试点的机构大概有七八家，其中包括四家公募基金公司，以及腾讯理财通、蚂蚁金服、盈米财富等第三方理财机构。
试点“开闸”进行时
6月5日，蚂蚁金服与美国先锋集团合资成立先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司，二者分别持股51%和49%，注册资本2000万元。此前，业界猜测该合资公司成立与公募投资顾问试点相关。
知情人士指出，随着7月下旬国务院金融稳定发展委员会办公室宣布11条金融业进一步对外开放措施，上述两家公司共同发起的合资公司公募投顾试点有望加速获批。
“金融开放11条的出台体现了我国金融业扩大开放的积极态度。”这位知情人士透露，“一些已经在计划中或论证中的在华投资项目的推进，将随着金融开放11条的落地进一步加快。”
他透露，目前已上报的方案内容主要包括委托和下单模式、收费模式、投顾服务方式、合规隔离及风控，以及客户适当性管理等。此前，全权委托模式较受行业关注。目前，这一模式也在讨论之中。
业内人士指出，买方投顾在海外已发展多年，由于其业务模式保证投资者和渠道、顾问利益高度一致，逐渐成为发达市场主流业务模式和渠道。
智能投顾机遇空前
有分析人士指出，公募投顾试点推出有望为智能投顾发展搭建平台，特别是各家机构纷纷被投资者全权委托，而公募基金产品配置及后续调仓行为，均为智能条件下的调仓。公募基金产品配置逻辑、不同策略及对应不同投资者的智能投顾报备方案，是此次监管部门关注的核心。
蚂蚁金服和美国先锋集团合作就是押注智能投顾、发展数字理财。具体来看，作为全球第二大ETF发行商，美国先锋集团在ETF产品评价和数字投顾方面有成熟经验可资借鉴，而蚂蚁金服在国内金融零售市场上多年积累的经验、数据和Techfin技术(科技金融)，使其与美国先锋集团能在业务上形成互补。
智能投顾起源于国际金融危机后的美国，自Betterment、Wealthfront等初创公司开启大幕以来，全球已涌现不少成功的智能投顾平台。Statista数据显示，2017年全球智能投顾管理资产达2264亿美元。
据埃森哲报告，2017年，中国智能投顾管理资产规模为289亿美元，到2022年，预计这一数字会上升到6600亿美元，用户数量超过一亿户。
业内人士指出，资管新规出台后，智能投顾迎来更大的发展机遇。资管新规专门就运用人工智能技术开展投资顾问业务做出相关规定。这意味着，智能投顾在合规性方面将越来越明确。
中信证券经纪业务市场研究部副总裁许多表示，过去一般投资者可能更多选择银行理财或货币基金。在资管新规出台后，银行理财需实现净值化管理、打破刚兑，这将使投资者对风险与收益建立起更理性的认识，低风险且收益稳健的金融产品有非常大的市场。智能投顾产品会成为比较好的选择。
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